We hebben gehoord over de samenwerking tussen Abbove en Simulabox, die uw ambitie om uw diensten internationaal uit te breiden onderstreept. We willen graag meer weten, maar kunt u ons eerst vertellen wat het Abbove-platform biedt aan de 1.000 vermogensadviseurs die het gebruiken en de 33.000 gezinnen die zij in Europa bedienen?
Abbove is een platform waarmee vermogensadviseurs een uitgebreide vermogensplanningsservice kunnen bieden aan hun belangrijkste klanten. Het plaatst de adviseur in het middelpunt van de keuzes en vermogensstrategie van de klant en verankert de relatie voor de lange termijn.
De logica van het platform is gebaseerd op vier belangrijke pijlers:
- Begrijpen: Het platform organiseert de verzameling van vermogensgegevens tussen de klant en de adviseur en modelleert de informatie over het familievermogen via een gezamenlijke interface. Abbove consolideert alle gegevens en biedt een duidelijk en praktisch overzicht voor een optimaal begrip van het vermogen, de structuur en de gevolgen ervan.
- Doelstellingen definiëren: Door middel van diepgaande gesprekken tussen de klant en zijn adviseur worden vermogensdoelstellingen gedefinieerd. De aanpak is systematisch, met de creatie van doelstellingen, actieplannen en de opvolging ervan volgens de aspiraties van de klant en de levensfase waarin hij zich bevindt.
- Advies: Abbove biedt vermogensbeheer- en adviestools die rechtstreeks zijn gekoppeld aan de vermogensgegevens om te zorgen voor betrouwbare en efficiënte aanbevelingen (of het nu gaat om advies, belasting of financiële producten) die zijn afgestemd op de behoeften van de klant.
- Monitoring: Voortdurende bewaking van de klantrelatie wordt gegarandeerd door een constante opvolging van de situatie en gepersonaliseerde vermogensrapporten.
Abbove digitaliseert dit proces end-to-end, waardoor adviseurs die de technologie gebruiken deze diensten systematisch en efficiënt kunnen aanbieden aan een bredere klantenkring, terwijl dergelijke diensten vaak op een meer ambachtelijke en minder geoptimaliseerde manier worden aangeboden aan een beperkt aantal klanten.
Waarom in deze context samenwerken met andere marktspelers?
Het is een uitdaging voor vermogensplanningsplatformen om een aanbod in meerdere landen te ontwikkelen, omdat de vermogens-, belasting- en civielrechtelijke bijzonderheden die uniek zijn voor elk rechtsgebied, de taak bemoeilijken. Abbove was zich al vroeg bewust van deze uitdaging en paste zijn strategie aan om een multinationale oplossing te bieden ver buiten zijn oorspronkelijke grenzen.
Om dit te kunnen doen, hebben we ons gericht op waar we het beste in zijn: het ontwikkelen van een aantrekkelijk platform voor klanten en adviseurs waarmee een compleet, betrouwbaar en gestructureerd model voor vermogensgegevens kan worden gecreëerd dat in elk land kan worden gebruikt. Dit vermogensgegevensmodel is de hoeksteen van succesvol vermogensplanningsadvies en we hebben ervoor gekozen om onze inspanningen te richten op deze waardepropositie, die deuren opent naar de juridische en fiscale systemen van bijna alle landen.
Daarom hebben we besloten om partnerschappen aan te gaan met lokale belastingberekeningsmachines die aan onze strenge criteria voldoen. Deze simulators ontvangen veilig en automatisch vermogensgegevens van Abbove om hun engines te voeden. Op die manier kunnen vermogens- (successie-) en belastingscenario's worden ontwikkeld die zijn aangepast aan de specifieke kenmerken van elk land. Dit begeleidt de adviseur in zijn aanbevelingen aan de klant en valideert onze "multinationale" aanpak.
Dankzij deze aanpak kunnen we de volledige waardeketen van vermogensplanning in de landen waar we actief zijn dekken, terwijl we een unieke gebruikerservaring behouden.
Waarom heb je Simulabox als partner gekozen?
Simulabox is een toonaangevende software op het gebied van vermogen en belastingen in Frankrijk. Het is ontwikkeld door een ervaren belastingspecialist, Delphine Abergel, en het platform is zowel krachtig als nauwkeurig en toch zeer intuïtief. We hebben veel oplossingen vergeleken en deze keuze lag voor de hand. Onze teams hebben een aantal maanden samengewerkt om deze samenwerking mogelijk te maken. Er is een echte "fit" en we zijn trots op wat we hebben bereikt.
Bovendien zijn onze diensten complementair en ontwikkelen we een echte "win-win"-relatie. Wij brengen meer klanten naar Simulabox en Simulabox verbetert onze waardepropositie in de Franse markt. Het resultaat is dat Abbove een completere en betere oplossing biedt dan de traditionele spelers op de Franse markt.
Zijn er andere partners die je dienstenaanbod kunnen verbeteren?
Ja, we zetten deze partnerschapsbenadering voort om meer diensten aan te bieden aan adviseurs die Abbove gebruiken door samen te werken met andere zogenaamde "expert" software: bank- en verzekeringsrekeningenaggregators, tools voor portefeuilleconsolidatie en -beheer, enz. Deze softwaresystemen zijn ook gekoppeld aan het Abbove-gegevensmodel, waardoor informatie naadloos kan worden uitgewisseld zonder dat gegevens opnieuw moeten worden ingevoerd. Ze werken samen in een coherent ecosysteem en vullen ons aanbod aan om meer mogelijkheden te bieden binnen de Abbove-omgeving.
Waarom Frankrijk?
We zijn al enige tijd aanwezig in Frankrijk. Ons model voor vermogensgegevens is volwassen geworden en er was vraag van onze Franse klanten om deze kwesties via onze simulators aan te pakken. Bovendien is vermogensplanning zeer actief in deze markt. Er zijn veel vermogensbeheeradviseurs (CGP genaamd), accountantskantoren, notarissen en privébanken die hun activiteiten willen ontwikkelen in de richting van premium vermogensplanningsdiensten in de stijl van een family office voor hun belangrijkste klanten. Abbove biedt een modern, concurrerend en uitgebreid alternatief voor de historische spelers in de markt.
Wat is de volgende stap?
De Franse markt is diep. We hebben nog veel werk te doen, maar dat weerhoudt ons er niet van om ons voor te bereiden op de lancering in nieuwe landen volgens dezelfde aanpak. Onze ambitie is om het eerste pan-Europese vermogensplanningsplatform te worden.
