Charlotte Malysse a rejoint notre équipe produit en 2019. Avec un master en droit et en notariat à son actif et une expérience professionnelle en tant que juriste, elle a apporté les connaissances dont nous avions exactement besoin chez Abbove. Elle est rapidement devenue l'une des créatrices du modèle de données unique de notre plateforme, dans lequel les données patrimoniales sont collectées et structurées, ainsi que des outils de calcul connectés au modèle de données.
"Abbove développe une plateforme de planification patrimoniale qui aide les conseillers financiers à offrir des conseils patrimoniaux holistiques à leurs clients". Si vous gardez un œil sur nos communications, cela devrait certainement vous dire quelque chose. En d’autres mots, nous voulons que notre plateforme permette aux conseillers de fournir à leurs clients la meilleure assistance possible dans tous les aspects de la gestion de leur patrimoine. Et, bien sûr, cela commence par une base de données complète et structurée. Sans une vue d'ensemble précise du patrimoine d'un client, fournir des conseils appropriés et efficaces est une tâche impossible. Ou encore, autrement dit, un bon modèle de données est indispensable pour un bon conseil.
Si Abbove est aujourd'hui en mesure de structurer et d'organiser les données patrimoniales de différents pays européens dans un modèle standardisé, c'est en grande partie grâce à notre product owner Charlotte. Elle travaille également à présenter ces données parfois complexes dans une interface à la fois claire et exhaustive.
Un modèle multidimensionnel et international
Mais la force de notre base de données patrimoniales va bien au-delà.
"Tout d'abord, notre modèle de données est multidimensionnel. Cela signifie que nous permettons de collecter sur notre plateforme toutes les données qui peuvent avoir un impact sur le patrimoine d'une famille, des informations civiles aux données patrimoniales pures. Concrètement, vous pouvez cartographier l'ensemble des relations familiales, créer un inventaire de toutes les donations qui ont eu lieu au sein de la famille, ainsi qu'indiquer la propriété, la valorisation et la structuration pour tous les actifs et passifs. Tout cela permet aux familles et à leurs conseillers d'avoir une vue d'ensemble de leur patrimoine, mais aussi de retrouver facilement tous les détails", explique Charlotte.
En outre, notre plateforme et notre modèle de données peuvent également être utilisés à l'échelle internationale. Ce qui n'est pas évident avec les règles et la législation qui diffèrent fortement d'un pays à l'autre. Charlotte a réussi à développer les inventaires de données de telle sorte que les conseillers puissent les utiliser exactement de la même manière pour les familles de différents pays européens, tout en tenant compte des spécificités nationales.
Enfin, notre modèle de données est collaboratif et connecté. En effet, tant les conseillers que leurs clients peuvent gérer leurs données patrimoniales et les tenir à jour sur la plateforme. En outre, ils peuvent connecter notre solution à d'autres systèmes de données de différentes manières. Tout cela garantit qu'il est possible de collecter et de structurer un maximum de données au même endroit.
Input et output
L'objectif de nos inventaires de données n'est pas seulement d'organiser les informations, ils alimentent également des outils de calcul tels qu'un outil de planification financière et un outil de calcul de droits de succession qui aident les conseillers à fournir des conseils avisés. En d'autres termes, les calculs sont faits sur base des données que les familles et leurs conseillers collectent et saisissent dans les inventaires.
"Comme valeur ajoutée, notre modèle de données est directement connecté à un outil de planification financière et un outil de calcul de droits de succession. Il est important de préciser que nous n'avons pas développé ces outils entièrement sur la base de nos inventaires de données, c'est justement l'inverse. Au fur et à mesure que nous développions les outils et convertissions les règles et la législation en formules, nous avons acquis une compréhension encore plus approfondie des données nécessaires pour effectuer correctement ces calculs. En conséquence, nous avons élargi encore davantage nos inventaires et les données qui peuvent y être stockées."
La base de tout
Comme nous l'avons déjà mentionné dans cet article, une base de données complète, correcte et structurée est la clé de tout. Et cela peut être pris tout à fait littéralement dans le cas de notre plateforme. En effet, développer des inventaires de données pour donner aux familles une bonne vue d'ensemble de leur patrimoine était notre premier objectif et même le début de notre technologie.
"Le début de notre modélisation des données a également été le début de notre plateforme. Il y a cinq ans, 100 familles nous ont parlé de leurs problématiques de gestion de patrimoine, et c'est à partir de leurs expériences que nous avons développé nos inventaires de données. Ainsi, contrairement à nos concurrents, notre modèle de données est initialement basé sur les besoins des utilisateurs finaux et seulement ensuite complété par ceux des conseillers", explique Charlotte. "C'est grâce à cette focalisation initiale sur les utilisateurs finaux, au retour d'informations permanent de nos clients professionnels et aux connaissances juridiques et fiscales de notre équipe que nous parvenons à développer un modèle de données standardisé qui est simple, mais exhaustif et précis."
