Chez Abbove, il n'est pas rare que les employés portent plusieurs casquettes. Parmi ceux-ci, Adrien Blondel. Avec son expérience business et ses connaissances techniques en codage, Adrien était le candidat idéal pour rejoindre notre équipe en tant que product manager en 2020. Lorsque nous nous sommes orientés vers les grandes institutions financières à la fin de l'année 2021, Adrien était l’homme de la situation. Cette fois pour développer avec ses collègues une méthodologie complète permettant aux institutions financières d'intégrer et d'adopter notre plateforme de gestion patrimoniale dans leurs processus, et ce dans un délai remarquablement court.
Dans notre précédent article sur Alexandre Pitsaer, nous décrivions comment notre Data Engineer a développé sa propre technologie pour échanger facilement des données entre notre plateforme de gestion patrimoniale et d'autres systèmes de données. Mais la rapidité et la facilité d’intégration de notre plateforme à des environnements bancaires complexes est également due à une méthodologie unique. Et celle-ci n’existerait pas sans Adrien. Alexandre et Adrien ont chacun leur spécialisation, la technologie d'intégration et les processus business, mais ils partagent le même objectif : aider les institutions financières à digitaliser avec succès leurs services de gestion patrimoniale en permettant à notre plateforme de s’intégrer rapidement dans leurs processus existants.
Delivery framework
Initialement concentré sur les family offices, les comptables et les assureurs-vie, nous avons fin 2021 élargi notre offre aux grandes institutions financières. L’intégration de notre solution dans leur réseau déjà complexe de systèmes et de processus, le développement de services de gestion patrimoniale innovants, et l’engagement des parties prenantes est un projet à long terme. Du moins, nous le pensions. Grâce à la méthodologie développée par Adrien et ses collègues, baptisée le Delivery Framework, ce type de projet peut prendre moins de six mois.
"Lorsque nous avons mis notre plateforme à la disposition d'institutions financières plus larges, nous avons rapidement constaté qu'il fallait adopter une approche différente. Pour une entreprise de cette taille, il ne suffit pas de créer un compte sur notre plateforme et de former les employés. La mise en service de notre technologie signifie que des processus seront modifiés, que des systèmes interagiront différemment et que des flux de collaborations seront repensés. Le service sera entièrement digitalisé, du travail des conseillers à l'expérience client. Pour que cela soit un succès, tout doit être anticipé. En d’autres termes, la gestion du changement est cruciale" explique Adrien.
L’analyse, l’implémentation et le roll-out : les trois étapes du succès
Cette méthodologie du Delivery Framework n’a pas été développée à partir de zéro. Notre équipe a pu s'appuyer sur des années d'expérience auprès de petites entreprises ainsi que d'une grande institution financière, la BNP Paribas Fortis. C’est la combinaison de ces connaissances collectives, de l'expérience d'Alexandre en tant que consultant en intégration et de l’analyse d'Adrien, qui a permis la création du Delivery Framework. Mais quel est-il exactement? ?
"De manière générale, le Delivery Framework est une approche globale durant laquelle nous travaillons en collaboration avec le client afin d’assurer une digitalisation réussie de ses services de gestion patrimoniale. Plus précisément, cette approche comporte trois grandes phases : l'analyse, l’implémentation et le lancement commercial", explique Adrien.
La phase d'analyse
Comme son nom l'indique, un travail approfondi de découverte et de scoping a lieu pendant la phase d'analyse. Des experts de l'institution financière et d'Abbove participent à des ateliers stratégiques, opérationnels, juridiques et techniques durant lesquels ils partagent leurs connaissances et posent les bases de la mise en œuvre concrète du projet.
Adrien ajoute : "Pendant cette phase, nous discutons, entre autres, de la mission et de la vision de la banque et nous examinons la manière avec laquelle notre plateforme peut contribuer à leur réalisation. Nous identifions également le parcours utilisateur actuel et nous esquissons le parcours utilisateur “to be” ou souhaité. De cette manière, nous comprenons assez tôt quel aspect de notre plateforme pourra servir à quel objectif de la banque. Notre plateforme se compose en effet de différents éléments que nos clients utilisent en fonction de leur propre vision et de leurs objectifs. En d'autres termes, chacun d'entre eux se voit offrir les mêmes briques, mais les agencent différemment."
Outre ces ateliers stratégiques, nos équipes juridiques et techniques se réunissent pour des discussions axées produit. Il ne s'agit d’ailleurs pas uniquement que de discussions : dès le début, toutes les personnes concernées participent à une démonstration complète de l’outil et reçoivent un accès à la plateforme. Ils comprennent ainsi la manière dont les discussions et les décisions se traduiront sur le terrain.
"Cette analyse est synthétisée dans un Blueprint, le document de référence qui guidera le reste du projet. Ce plan d'action offre une base solide, et accélèrera fortement la suite du processus. En effet, avant de passer à la deuxième phase, toutes les parties prenantes se mettent d'accord sur le contenu de ce document. Nous pouvons dès lors nous concentrer sur la mise en œuvre du projet."
La phase d’implémentation et le roll-out
Au cours de la deuxième phase, nous concrétisons le Blueprint et lançons le projet pilote. Entre autres, nous développons l'intégration entre la plateforme et les autres systèmes de la banque, nous formons les employés et nous élaborons des documents de support. Une fois le projet pilote approuvé, nous entrons dans la phase finale, le lancement commercial. La plateforme est désormais opérationnelle et fait officiellement partie de l’offre des services de la banque.
"D'ailleurs, notre implication ne s'arrête pas au lancement commercial. Nous restons en contact permanent avec la banque afin d’assurer la réussite opérationnelle du projet, et de capturer les retours et besoins d’utilisateurs qui impacteront le développement de notre produit. En résumé, nous nous assurons que la banque continue d’atteindre ses objectifs de manière efficace", conclut Adrien.
